Du willst dir ein passives Einkommen aufbauen und bist auf der Suche nach defensiven Aktien mit hoher Dividende? Dann habe ich hier drei Dividendenaktien, die dir gefallen könnten! Um welche Aktien es sich handelt, warum deren Dividenden so solide ist und wie ich diese teilweise etwas exotischen Wert aufspürte, erfährst du im folgenden Beitrag. Ich wünsche dir viel Spaß beim Lesen!
Dividendenaktie 1: Die Deutsche Post-Aktie
Die erste defensive Aktie mit hoher Dividende ist mit der Deutschen Post ein echter Langweiler. Die nächsten beiden Werte sind "exotischer" – versprochen! Ohnehin sollte "langweilig" jedoch kein Ausschlusskriterium für Aktien sein – im Gegenteil: Oftmals sind gerade diese Aktien besonders attraktiv, weil niemand sie so richtig auf dem Schirm hat. Ist ja langweilig...
| Name | Deutsche Post |
| WKN | 555200 |
| aktuelle Dividendenrendite | 4,8 % |
| durchschnittliches Dividendenwachstum letzte 5 Jahre | 11,4 % |
| Kursentwicklung letzte 5 Jahre | + 2,7 % p.a. |
Quelle: aktien.guide, Stand: 26.07.2022
Die Deutsche Post-Aktie bietet aktuell eine Dividendenrendite von knapp 5 Prozent. Wesentlich wichtiger finde ich jedoch das schnelle Dividendenwachstum – und die Tatsache, dass die Dividende grundsolide finanziert ist. Im Geschäftsjahr 2021 schüttete das Unternehmen nur 43,9 Prozent seines Gewinns aus, die geglättete Ausschüttungsquote der letzten drei Jahre liegt bei moderaten knapp 50 Prozent.
Quelle: aktien.guide
Die Post-Dividende ist also nicht nur üppig, sie wächst darüber hinaus schnell und ist grundsolide finanziert. Und auch die Dividendenhistorie der Deutschen Post kann sich sehen lassen: Seit der Finanzkrise im Jahr 2008 musste die Dividende nicht ein einzige mal gesenkt werden – das nenne ich eine solide Dividendenaktie.
Quelle: aktien.guide
Mein Fazit zur Deutschen Post-Aktie
Ich persönlich bin immer etwas skeptisch bei ehemaligen Staatskonzernen wie der Post: Verkrustete Strukturen, eine bürokratische Unternehmenskultur und wenig Innovation passen nicht zu meinen unternehmerisch geprägtem Investment-Stil. Wer jedoch auf der Suche nach einer defensiven Aktie mit hoher Dividende ist, der könnte bei der Post-Aktie fündig werden: Grundsolides Geschäftsmodell mit Wachstumspotential, ein ordentlicher Burggraben und eine nachhaltige Dividendenpolitik machen diese Aktie für Einkommensinvestoren zu einem interessanten Investment.
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Dividendenaktie 2: Die ALLETE-Aktie
Etwas erklärungsbedürftiger als das Geschäftsmodell der Deutschen Post ist sicherlich das der ALLETE-Aktie. Das Unternehmen ist ein Energieversorgungsunternehmen im mittleren Westen der USA. So versorgt ALLETE beispielsweise 145.000 Haushalte, 15 Gemeinden und mehrere große Industrieunternehmen mit Strom. Darüber hinaus investiert der US-Konzern auch in regenerative Energien, beispielsweise in Solarparks.
| Name | ALLETE Inc. |
| WKN / Ticker | A0DJ2T / ALE |
| aktuelle Dividendenrendite | 4,3 % |
| durchschnittliches Dividendenwachstum letzte 5 Jahre | 3,9 % p.a. |
| Kursentwicklung letzte 5 Jahre | – 4,0 % p.a. |
Quelle: aktien.guide, Stand: 26.07.2022
Während die Corona-Pandemie die Umsätze des Unternehmens einbrechen lies, scheinen die aktuell hohen Gas- und Strompreise das Geschäft kaum zu belasten – zumindest bis jetzt nicht: Im ersten Quartal 2022 stieg der Umsatz fast wieder auf das Vor-Corona-Niveau.
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Trotz des Umsatzrückgangs im Corona-Jahr 2020 konnte die ALLETE-Dividende kontinuirlich gesteigert werden und ist darüber hinaus einigermaßen solide finanziert. Die Payout-Ration – oder Ausschüttungsquote – lag 2021 bei 78,3 Prozent, die geglättet Payout-Ratio der letzten drei Jahre bei 72,2 Prozent.
Quelle: aktien.guide
Auch wenn die Ausschüttungsquote nicht so niedrig ist wie bei der Deutschen Post, so erachte ich Werte von knapp 80 Prozent als immer noch in Ordnung. Apropo in Ordnung – das ist auch die Dividendenhistorie der ALLETE-Aktie: Die letzte Dividendensenkung liegt 17 Jahre zurück – seitdem wurde die Dividende nicht ein einziges mal gesenkt.
Quelle: aktien.guide
Mein Fazit zur ALLETE-Aktie
Aufgrund schwankender Rohstoff- und Energiepreise birgt das Geschäftsmodell von ALLETE zwar etwas mehr Risiken als das der Post. Da es sich jedoch bei Strom und Gas um essentiell wichtige Grundgüter des täglichen Bedarfs handelt, sehe ich auch hier eine defensive Aktie mit hoher Dividende, die für den ein oder anderen Cashflow-Fan interessant sein könnte. Wie viele US-Unternehmen zahlt ALLETE alle drei Monate Dividende – nicht nur einmal im Jahr wie dies hier bei uns in Deutschland üblicherweise der Fall ist.
Dividendenaktie 3: Die American Electric Power-Aktie
Auch die dritte defensive Aktie mit hoher Dividende kommt aus den USA und hat mit Strom zu tun: American Electric Power ist einer der größten Versorger in den Vereinigten Staaten und beliefert 11 Bundesstaaten mit Energie. Laut Unternehmensangaben verfügt man über ein Produktionspotential von 26.000 Megawattstunden jährlich. Darüber hinaus besitzt American Electric Power mit 40.000 Meilen das längste Stromnetz der USA. American Electric Power betreibt zwar ein Atomkraftwerk und investiert mittlerweile auch verstärkt in regenerative Energien, Schwerpunkt ist jedoch nach wie vor die Energiegewinnung aus Kohle.
| Name | American Electric Power Company Inc. |
| WKN / Ticker | 850222 / AEP |
| aktuelle Dividendenrendite | 3,1 % |
| durchschnittliches Dividendenwachstum letzte 5 Jahre | + 5,7 % p.a. |
| Kursentwicklung letzte 5 Jahre | + 6,6 % p.a. |
Quelle: aktien.guide, Stand: 26.07.2022
Sowohl die Kurs- als auch die Dividendenentwicklung der American Electric Power-Aktie können sich sehen lassen: Trotz schwieriger Börsenmonate bescherte das Unternehmen seinen Anlegern in den letzten fünf Jahren eine ordentliche Performance, die trotz üppiger Dividende mit einem marktbreiten Welt-ETF mithalten konnte. Auch die American Electric Power-Dividende steht auf soliden Füssen: Die Ausschüttungsquote lag 2021 bei moderaten gut 60 Prozent, die geglättete Payout-Ratio der letzten drei Jahre bei knapp 65 Prozent.
Quelle: aktien.guide
Es wird also eine nachhaltige Dividendenpolitik verfolgt – und das schon seit knapp zwei Jahrzehnten. Die letzte Dividendensenkung gab es 2004 – seit der Finanzkrise im Jahr 2009 wurde sie sogar jedes Jahr erhöht.
Quelle: aktien.guide
Mein Fazit zur American Electric Power-Aktie
Solides Geschäftsmodell, planbare Einnahmen und eine nachhaltige Ausschüttungspolitik machen diese defensive Aktie mit hoher Dividende zu einem interessanten Investment für alle Cashflow-Fans. Auch wenn die American Electric Power-Aktie die niedrigste Dividendenrendite in diesem Vergleich bietet: Was die Gesamtrendite betrifft, hatte sie die Nase in den letzten fünf Jahren vorne. Müsste ich mich für eine dieser drei Aktien entscheiden, dann würde ich daher die American Electric Power-Aktie wählen.
Mehr vielversprechende Dividendenaktien findest du in meiner REITs-Übersicht!
Wie ich diese drei defensiven Aktien mit hoher Dividende fand
Die Deutsche Post-Aktie zu finden war jetzt keine große Kunst – dafür brauch ich kein extra Research-Tool. Die anderen beiden Werte jedoch sind etwas exotischer, weshalb ich sie ohne den aktien.guide nicht so schnell gefunden hätte. Der aktien.guide bietet einen Dividenden-Score, der die wichtigsten Kriterien erfolgreicher Dividendenaktien auswertet und zu einer Gesamtpunktzahl addiert – maximal möglich sind 15 Punkte.
Quelle: aktien.guide
Hier geht's zum kompletten Dividenden-Factsheet der Deutschen Post (kostenlos)
Die Dividendenaktien mit der höchsten Dividenden landen in der Dividenden-Topscorerliste, mit Hilfe derer ich die drei defensiven Aktie mit hoher Dividende aus diesem Beitrag ausfindig machte.
Quelle: aktien.guide Dividenden-Topscorerliste (Stand: 28.07.2022)
Der aktien.guide Dividenden-Score basiert auf den Kriterien des bekannten, deutschen Dividendeninvestors und Bestellerautors Christian W. Röhl. Die Aktien, die ganz oben in der Dividenden-Topscorerliste landen, sind also auf jeden einen genaueren Blick wert.
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Quelle: Thomas Brantl
Disclaimer
Für diesen Beitrag gilt – wie für alle „Aktien für jedermann“-Beiträge – der folgende Disclaimer. Bitte lies ihn dir aufmerksam durch und beachte die darin enthaltenen Ausführungen.
Ich besitze keine der genannten Aktien (Stand: 29.07.2022).
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