Du willst monatlich Dividende mit nur 3 Aktien? Welche drei Aktien ich für dieses Unterfangen nehmen würde, wie ich sie gefunden habe und was ich allgemein von dieser Idee halte, erfährst du im heutigen Beitrag. Ich wünsche dir viel Spaß beim Lesen!

Meine Strategie – so suche ich nachhaltige Dividendenaktien

Das Projekt "monatlich Dividende mit 3 Aktien" beginnt mit einem Blick in den aktien.guide. Dieses Online-Tool filtert anhand bestimmter Kriterien die nachhaltigsten Dividendenaktien der Welt und liefert damit eine attraktive Vorauswahl an Aktien, die für monatlichen Cashflow in Frage kommen. Folgende Kriterien wählte ich für mein monatlich Dividende mit 3 Aktien-Projekt:

1. Land: Kanada oder USA (da hier meist quartalsweise ausgeschüttet wird)
2. möglichst hoher Dividendescore (zwischen 12 und 15 Punkten)
3. zwecks Diversifikation sollen die drei Aktien aus unterschiedlichen Branchen kommen
4. Banken und ähnliche Geschäftsmodelle schliesse ich aus

Basierend auf diesen Kriterien sind mir zwei US-Aktien und eine kanadische Aktie ins Auge gestochen.

Quelle: aktien.guide (*), Stand: 19.08.2022

Was genau hinter diesen drei Aktien steckt und wie sie im Dreierpack für monatliche Dividende sorgen, erfährst du in den folgenden drei Abschnitten.

Hier geht's zur vollständigen Dividenden-Topscorerliste des aktien.guides

Dividendenaktie 1: Die Algonquin Power & Utilities-Aktie

Algonquin Power & Utilities ist ein kanadisches Versorgungsunternehmen, das seine Kunden mit Gas, Strom und Wasser versorgt. Mit über 1.500 Windkraftwerken, mehr als 1,2 Millionen Solar Paneelen und 55 Wasserkraftwerken setzt der Konzern bei der Stromerzeugung verstärkt auf regenerative Energien, was nach einem zukunftsfähigem Konzept aussieht. Wir sollten allerdings bedenken, dass ein Großteil der Umsätze aus dem klassischen Gas-, Wasser und Netzgeschäft stammt – und nicht aus regenerativen Energien.

Name	Algonquin Power & Utilities
WKN / ISIN / Ticker	A0YDAV / CA0158571053 / AQN
aktuelle Dividendenrendite	8,6 %
durchschnittliches Dividendenwachstum letzte 5 Jahre	+ 8,9 % p.a.
Kursentwicklung letzte 5 Jahre	– 3,4 % p.a.
Dividendenmonate	Jan / Apr / Jul / Okt

Quelle: aktien.guide (*), Stand: 30.05.2023

Die Kursentwicklung der letzten Jahre haut mich jetzt nicht vom Hocker, angesichts der hohen Dividendenrendite und des soliden Wachstums der Ausschüttungen kommt dennoch eine solide Rendite zusammen, mit der ich leben könnte. Für echte Cashflow-Fans sind diese beiden Parameter ohnehin wichtiger als die Gesamtrendite. Ich halte diesen Ansatz zwar nicht unbedingt für rational, da für mich ausschließlich die Gesamtrendite zählt. Jedoch verfolgt jeder Investor seine individuellen Ziele – und eines davon kann eben Cashflow sein.

Wer sich auf Cashflow fokussiert, findet in der Algonquin Power & Utilities-Aktie eine stabile Dividendenaktie: Die Payout-Ratio ist mit unter 65 Prozent im grünen Bereich, die Dividende wurde in den letzten 13 aufeinanderfolgenden Jahren immer erhöht – es gab nicht eine einzige Kürzung oder gar einen Ausfall.

Quelle: aktien.guide (*)

Wichtig für unser Projekt "monatlich Dividende mit 3 Aktien": Diese kanadische Dividendenaktie schüttet im Januar, April, Juli und Oktober aus – die ersten vier Monate sind also schon mal abgedeckt.

Die Algonquin-Aktie ist hierzulande schlecht – beziehungsweise nur zu sehr ungünstigen Konditionen – handelbar, weshalb ich für solche Werte einen internationalen Broker nutze.

Dividendenaktie 2: Die T. Rowe Price Group-Aktie

Für die Monate März, Juni, September und Dezember könnte ich mir die T-Rowe Price Group-Aktie gut in meinem Depot vorstellen. Hinter dieser Aktie steckt ein Investmentunternehmen, welches Kundeneinlagen verwaltet, aktiv gemanagte Fonds betreibt sowie Rentenpläne anbietet. Gemessen an den Assets stellt das Fondsgeschäft mit knapp 59 Prozent das bedeutendste dar. Rund 26 Prozent aller verwalteten Assets kommen aus dem Beratungsgeschäft und den damit verknüpften Kundenkonten, der Rest aus anderen Investmentprodukten. Hauptsächlich haben wir es bei der T. Rowe Price Group-Aktie also mit einem Fondsbetreiber zu tun – hört sich zunächst nicht sonderlich zukunftsfähig an...

Name	T. Rowe Price Group
WKN / ISIN / Ticker	870967 / US74144T1088 / TROW
aktuelle Dividendenrendite	4,5 %
durchschnittliches Dividendenwachstum letzte 5 Jahre	+ 16,4 % p.a.
Kursentwicklung letzte 5 Jahre	– 2,0 % p.a.
Dividendenmonate	Mär / Jun / Sep / Dez

Quelle: aktien.guide (*), Stand: 30.05.2023

Tatsächlich bin ich bezüglich dieses Geschäftsmodells hin- und her gerissen. Zum einen schwöre ich auf mein passives ETF-Weltportfolio – die paar aktiv gemanagten Fonds in meinem Portfolio können nicht annähernd mit meinem ETF-Portfolio mithalten. Auf der anderen Seite bin ich mir bewußt, dass sich nicht jeder Anleger selbst um sein Portfolio kümmern möchte und lieber auf aktiv gemanagte Fonds wie die der T. Rowe Price Group setzt.

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Der Erfolg der letzten Jahre gibt dem Unternehmen auf jeden Fall Recht: Die T. Rowe Price Group-Aktie performte in den letzten Jahren stärker als ein breit diversifizierter World-ETF und erfreute ihre Aktionäre mit einer schnell wachsenden Dividende. Die ist obendrein auch noch grundsolide finanziert, wie ein Blick in den aktien.guide offenbart.

Quelle: aktien.guide (*)

Die Payout-Ratio ist erfreulich niedrig, gleichzeitig wird die Dividenden seit 1997 Jahr für Jahr erhöht. Mehr Stabilität geht fast nicht! Somit ist die T. Rowe Price-Aktie bestens geeignet, um monatlich Dividende mit 3 Aktien zu kassieren.

Die T. Rowe Price-Aktie gibt's bei Trade Republic im kostenlosen Sparplan. Bonus oben drauf: Das Guthaben auf dem Verrechnungskonto wird aktuell mit 2 Prozent verzinst und monatlich gutschrieben. Wer neben den monatlichen Dividenden der drei Dividendenaktien auch noch alle vier Wochen Zinsen auf's Verrechnungskonto haben möchte, der ist bei Trade Republic bestens aufgehoben.

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Dividendenaktie 3: Die Texas Instruments-Aktie

Jetzt fehlen nur noch vier Monate zur monatlichen Dividende – Februar, Mai, August und November. Diese Monate werden von der Texas Instruments-Aktie abgedeckt – einem der größten Halbleiterhersteller der Welt. Neben analogen Halbleiterprodukten wie Linearreglern, Datenwandlern oder Mikrocontrollern ist Texas Instruments bekannt für seine Taschenrechner. Umsatztechnisch treten diese jedoch kaum in Erscheinung: Analoge Halbleiterlösungen sind das Kerngeschäft von Texas Instruments. Und das lief in den letzten Jahren prächtig.

Name	Texas Instruments
WKN / ISIN / Ticker	852654 / US8825081040 / TXN
aktuelle Dividendenrendite	2,8 %
durchschnittliches Dividendenwachstum letzte 5 Jahre	+ 17,2 % p.a.
Kursentwicklung letzte 5 Jahre	+ 8,5 % p.a.
Dividendenmonate	Feb / Mai / Aug / Nov

Quelle: aktien.guide, Stand: 12.06.2023

Insbesondere das üppige Dividendenwachstum vermag zu überzeugen, angesichts des schwierigen Börsenumfelds kann sich jedoch auch die Kursperformance der letzten fünf Jahre durchaus sehen lassen. Auch wenn die Dividendenrendite eher niedrig ausfällt: Die Texas Instruments-Dividende wächst schnell und ist grundsolide finanziert, was für langfristig denkende Investoren an erster Stelle stehen sollte.

Quelle: aktien.guide (*)

Die Ausschüttungsquote befindet sich mit gut 50 Prozent auf einem vernünftigem Niveau, die Dividendenhistorie überzeugt ebenfalls: Die Texas Instruments-Dividende wird seit 2005 Jahr für Jahr erhöht (Quelle: aktien.guide). Auch wenn die Dividendenrendite nicht die höchste ist, so passt die Texas Instruments-Aktie für mich aufgrund ihrer Nachhaltigkeit und ihres Wachstums trotzdem perfekt, wenn man auf monatliche Dividende mit 3 Aktien aus ist.

Eine interessante Aktie, die sogar JEDEN Monat Dividende zahlt, findest du hier.

Monatlich Dividende mit 3 Aktien – ist das wirklich eine gute Idee?

So spannend ich die drei vorgestellten Unternehmen finde: Ich würde meine Investments niemals aufgrund ihres Ausschüttungszeitpunkts auswählen. Im Vordergrund sollte immer die Qualität beziehungsweise die Zukunftsaussichten des Unternehmens hinter der Aktien stehen. Wem eine monatliche Dividende mit 3 Aktien dennoch wichtig ist, der sollte entsprechend auf Qualität achten. In meinen Augen bringen die drei vorgestellten Unternehmen diese auf jeden Fall mit – alle drei könnte ich mir gut in meinem Depot vorstellen.

Mit Cashback gegen die Inflation? Diese 3 Kreditkarten machen's möglich!

Dennoch sollte ein Portfolio aus mehr als nur diesen drei Werten bestehen. Schließlich gibt es zahlreiche Wege, die uns nachhaltig, monatliche Ausschüttungen ermöglichen. Die in meinen Augen attraktivsten habe ich dir nachfolgend verlinkt – ich wünsche dir viel Erfolg beim Aufbau deines passiven Einkommens!

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Beste Grüße,

euer Thomas 

Quelle: Thomas Brantl

Disclaimer

Für diesen Beitrag gilt – wie für alle „Aktien für jedermann“-Beiträge – der folgende Disclaimer. Bitte lies ihn dir aufmerksam durch und beachte die darin enthaltenen Ausführungen.

Ich besitze keine der genannten Aktien (Stand: 12.06.2023).

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